Investigación del público objetivo
Instrumentos aplicados, resultados obtenidos y su traducción en personas usuarias y decisiones de producto.
2.1 Diseño de la investigación
| Objetivo | Identificar cómo registran hoy sus gastos las personas del segmento, por qué abandonan las herramientas que prueban y qué información necesitan para decidir un gasto. |
|---|---|
| Instrumentos | Encuesta autoadministrada de ocho preguntas (anexo 8.3) y entrevista semiestructurada de quince minutos (anexo 8.4). |
| Muestra | 25 respuestas a la encuesta y 5 entrevistas. Muestreo no probabilístico por conveniencia, difundido entre compañeros, familiares y conocidos del equipo. |
| Perfil | Personas de 18 a 40 años, residentes en la zona metropolitana de Querétaro, con teléfono Android y un ingreso propio que administran. |
| Responsable | Sam, con apoyo del equipo en la difusión de la encuesta. |
| Limitaciones | Muestra pequeña y no representativa: los resultados orientan decisiones de diseño, no permiten generalizar a la población. Se contrastan con las fuentes estadísticas de la tabla 1.1. |
Las preguntas indagan comportamientos ya ocurridos —«cuéntame la última vez que anotaste un gasto»— y no preferencias hipotéticas —«¿qué te gustaría que hiciera la aplicación?»—. La segunda forma produce listas de deseos poco confiables; la primera produce evidencia sobre lo que la gente realmente hace.
2.2 Resultados de la encuesta
Resultados sobre 25 respuestas. Los porcentajes se redondean a la unidad.
1. ¿Llevas registro de tus gastos?
2. ¿Con qué herramienta lo haces o lo intentaste?
3. Si dejaste de usar una aplicación de finanzas, ¿por qué fue? (64 % declaró haberlo hecho)
4. ¿Cuántos gastos menores a $200 haces en un día normal?
5. ¿Qué te gustaría saber al abrir una aplicación así?
6. ¿Cuánto tiempo estarías dispuesto a dedicar a anotar un gasto?
7. ¿Le darías a una aplicación acceso a tu cuenta bancaria?
2.3 Entrevistas
Se realizaron cinco entrevistas; se documentan las tres más representativas del segmento. Cada una se resume en su situación, el momento exacto en que falla su método actual y lo que dijo textualmente.
| Participante | Situación y método actual | Dónde falla su método | Frase textual |
|---|---|---|---|
| E-01 Mujer, 21 años, estudiante | Beca y apoyo familiar. Anota en las notas del teléfono cuando se acuerda; a veces sin señal dentro del campus. | Si no anota en el momento del pago, no lo anota nunca. Al final del mes no puede reconstruir en qué gastó. | «Si me tardo más de lo que tardé en pagar, ya no lo anoto.» |
| E-02 Hombre, 34 años, empleado | Sueldo quincenal fijo. Probó tres aplicaciones y abandonó todas antes del mes. | La última le pidió la contraseña de su banco en la primera pantalla; la desinstaló ese día y no volvió a instalar ninguna. | «Nada más quiero saber si puedo gastar hoy, sin darle mis datos a nadie.» |
| E-03 Mujer, 29 años, trabajo por encargo | Ingresos variables entre seis y dieciocho mil pesos al mes. Usa una hoja de cálculo que actualiza cada quince días. | No distingue un mes bueno de uno malo, y los presupuestos automáticos de las aplicaciones que probó no corresponden a su realidad. | «Un mes vendo el doble que el anterior; necesito comparar meses, no que me digan cuánto debería gastar.» |
2.4 Hallazgos
Los hallazgos combinan encuesta, entrevistas y las fuentes estadísticas de la tabla 1.1. Cada uno tiene una consecuencia directa sobre el producto, que no se vuelve a justificar más adelante en el documento.
| ID | Hallazgo | Consecuencia adoptada |
|---|---|---|
| H-1 | El registro ocurre en segundos o no ocurre. El 72 % no dedicaría más de diez segundos y el 44 % de quienes abandonaron lo hicieron porque se les olvidaba anotar. | El registro se reduce a dos decisiones: monto y categoría. Todo lo demás tiene valor por omisión. |
| H-2 | Pedir datos bancarios o crear una cuenta provoca abandono inmediato: el 76 % no daría acceso a su banco. | Sin registro ni inicio de sesión. La identidad en la nube de la segunda entrega es anónima y automática. |
| H-3 | La pregunta dominante es «cuánto llevo gastado este mes» (68 %), muy por encima del detalle o de las gráficas. | Esa cifra ocupa el lugar más visible de la pantalla principal, sin necesidad de desplazarse. |
| H-4 | El 80 % realiza dos o más gastos pequeños al día, frecuentemente en movimiento y a veces sin conexión. | Almacenamiento local como fuente de verdad; la nube solo respalda. La aplicación funciona completa sin internet. |
| H-5 | Las categorías predefinidas de otras aplicaciones no corresponden a la vida real de quien las usa. | Seis categorías en la primera entrega y categorías propias en la segunda. |
| H-6 | Registrar rápido produce errores de monto o de categoría. | Eliminación con confirmación desde la primera entrega; edición y deshacer en la segunda. |
| H-7 | La publicidad en una aplicación de dinero genera desconfianza. | Sin publicidad ni analítica de terceros, declarado en el aviso de privacidad y en la ficha de la tienda. |
2.5 Personas clave
Tres perfiles sintetizan los hallazgos y orientan las decisiones del equipo. Cada ficha cierra con la solución de experiencia de usuario adoptada para ese perfil.
Datos demográficos
Estudiante de ingeniería. Vive con su familia en Santiago de Querétaro. Administra $2,600 quincenales entre beca y apoyo familiar. Teléfono Android de gama media con la memoria casi llena y conexión intermitente dentro del campus.
Necesidades clave
- Saber si le alcanza para la semana antes de decidir un gasto.
- Anotar en el momento, de pie y con una sola mano.
- Que la aplicación funcione sin internet.
Frustraciones
- Si no anota en el instante, lo olvida por completo.
- Las aplicaciones que probó le pidieron crear una cuenta antes de dejarla anotar nada.
- Los formularios incluyen campos que no le importan: comercio, método de pago, etiqueta.
Solución de experiencia adoptada
- Registro de dos decisiones, con teclado numérico de teclas grandes.
- Ninguna pantalla previa al uso: la aplicación abre lista para registrar.
- Todo se guarda primero en el dispositivo.
Datos demográficos
Técnico de mantenimiento en una planta industrial de El Marqués. Casado, un hijo. Sueldo fijo de $9,800 quincenales. Teléfono Android de gama baja de tres años de antigüedad. Consulta el teléfono durante el turno, con poco tiempo y las manos ocupadas.
Necesidades clave
- Saber de un vistazo cuánto lleva gastado y cuánto le queda hasta la próxima quincena.
- Ver a dónde se va el dinero en gastos pequeños y repetidos.
- Que la aplicación abra rápido en un teléfono lento.
Frustraciones
- Abandonó la última aplicación cuando le pidió la contraseña de su banco.
- Las gráficas que ha visto no le dicen qué hacer hoy.
- Desconfía de las aplicaciones de dinero con publicidad.
Solución de experiencia adoptada
- La cifra disponible del mes ocupa el bloque superior de la pantalla principal, con el mayor tamaño de texto de la aplicación.
- Sin vinculación bancaria, declarado explícitamente.
- Requisito medible de apertura en menos de dos segundos en gama baja.
Datos demográficos
Repostera por encargo en Corregidora. Ingresos variables de entre $6,000 y $18,000 mensuales. Vive sola. Cobra por transferencia y en efectivo, y mezcla el dinero del negocio con el personal.
Necesidades clave
- Distinguir un mes bueno de uno malo sin abrir una hoja de cálculo.
- Fijarse un tope de gasto realista y saber cuándo lo está rebasando.
- Apartar dinero para una meta concreta.
Frustraciones
- Las aplicaciones pensadas para sueldo fijo no representan sus ingresos irregulares.
- Los presupuestos calculados automáticamente no corresponden a su realidad.
- Al cerrar el mes no sabe si ahorró o si simplemente vendió menos.
Solución de experiencia adoptada
- Ingresos y gastos se registran con el mismo flujo; no hay un formulario distinto para cada uno.
- El presupuesto lo escribe ella: la aplicación no lo calcula ni lo sugiere.
- Una sola meta de ahorro, con nombre y monto, visible en la pantalla principal.